Conciliar es cruzar lo que dice el extracto de tu banco con lo que dicen tus libros contables, movimiento por movimiento. Es la forma más segura de descubrir pagos sin registrar, consumos que se te pasaron o cobros que nunca llegaron. En barcasti el trabajo pesado lo hace la plataforma.
Paso 1: sube el extracto
La vía más fácil es el chat. En el menú Conciliación (la página Bancos) tienes el botón Sube el extracto por el chat:
- Adjunta el PDF del extracto en el asistente y dile: "Te subo el extracto de junio de Bancolombia, regístralo y concílialo".
- El asistente extrae los movimientos del documento — nunca los inventa — y te propone registrarlos en una tarjeta con banco, periodo, saldos y número de movimientos. Revisa y Confirma.
- Si prefieres hacerlo a mano, en Bancos está el formulario Registrar extracto: eliges la cuenta, el periodo, los saldos inicial y final, y agregas los movimientos uno a uno (negativo = salida de dinero).
Paso 2: el emparejado automático
Dentro del extracto, el botón Auto-conciliar (o la frase "Concilia el extracto") cruza cada movimiento contra los asientos posteados de la cuenta del banco, buscando monto exacto, fecha cercana y texto parecido. Además clasifica lo típico que no aparece en tus libros: GMF 4x1000 (el impuesto a los movimientos financieros), comisiones bancarias, rendimientos y traslados entre cuentas.
Cada movimiento queda en un estado:
Paso 3: resuelve los pendientes a mano
En cada línea pendiente tienes botones:
- Aceptar sugerencia: confirma el cruce que la plataforma propone.
- Buscar cruce: abre la lista de asientos candidatos de esa cuenta para que elijas la pareja correcta.
- Crear asiento: para movimientos clasificados (GMF, comisión, rendimientos) crea y postea el asiento contable de una vez, con las cuentas mapeadas de tu empresa.
- Deshacer: rompe un cruce hecho por error — funciona tanto para cruces automáticos como manuales, y la línea vuelve a quedar pendiente.
También puedes resolverlo conversando: "¿Qué movimientos del extracto siguen sin conciliar?" o "El pago de $350.000 del 12 de junio corresponde a la factura FVE-30, empareja eso".
Qué significa CONCILIADO
Arriba del extracto ves tres tarjetas: Saldo extracto, Saldo en libros y Diferencia. El objetivo es diferencia $0: cada peso del banco explicado en tus libros. Cuando todos los movimientos quedan resueltos, el extracto pasa a estado Conciliado — y ese mes ya no te va a bloquear el cierre contable.
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